מומחים מסבירים: כך משפיעה התחזקות השקל על תיקי ההשקעות של הישראלים – ומה לעשות עכשיו

המשקיע הישראלי ב-2026 – מציאות שהשתנתה

שנת 2026 מציבה בפני המשקיע הישראלי שאלות שלא היו על הפרק שנים. השקל מתחזק, ריביות בנקים מרכזיים בעולם משתנות, ומנגד – מערכות AI חדשות מאפשרות ניתוח שוק ברמה שעד לפני שנתיים היתה נחלת גופים מוסדיים בלבד. מי שממשיך לנהל את כספו בשיטות של העשור הקודם, עלול לגלות שהשוק עבר מתחתיו.

מה עושה התחזקות השקל לתיק ההשקעות שלכם

המציאות בשטח מורכבת. כשהשקל מתחזק מול הדולר, תיקים שמורכבים בעיקר מנכסים דולריים נשחקים בערכם בשקלים – גם אם הנכס עצמו עלה. נתוני השוק מצביעים על כך שחוסכים רבים שהחזיקו תיקים לא מאוזנים ספגו פגיעה שלא היתה מחויבת המציאות. זה לא מה שהם שמעו מהבנק שלהם, אבל זה מה שהמספרים מראים.

השאלה שרוב המשקיעים לא שואלים

"הבעיה היא שרוב האנשים לא יודעים לשאול את השאלה הנכונה," אומר רו״ח אמיר איל, מנכ״ל ויו״ר אינפיניטי בית השקעות. "הם שואלים 'כמה הרווחתי?' ולא 'כמה הפסדתי ביחס למה שיכולתי להרוויח.' הפער בין השניים, לאורך 5-7 שנים, יכול להגיע לסכומים שמשנים את התמונה לחלוטין." הוא מוסיף שהכניסה של כלי AI לניהול השקעות לא ביטלה את הצורך בשיקול דעת אנושי – אלא שינתה את מה שמשקיע מקצועי יכול לעשות עם אותו זמן.

ניהול השקעות עצמאי הפך לנגיש מאי פעם: אפליקציות מסחר, מדדים פופולריים, קרנות סל ותוכן פיננסי ברשת יצרו תחושה שכל אחד יכול לנהל את הכסף לבד. על פניו, זה נראה פשוט ולעיתים גם זול יותר. אבל בפועל, העלות של ניהול עצמי לא מסתכמת רק בדמי הניהול שרואים על המסך. יש גם עלויות פחות גלויות: המרות מט״ח, מרווחי מסחר, עמלות פעולה, ריבוי פעולות, חשיפה גבוהה מדי למדד או למטבע מסוים – ובעיקר מחיר של החלטות שמתקבלות בלי תמונת שוק מלאה. לכן, כשבוחנים את הפער בין ניהול עצמי לבין ניהול תיק מקצועי, השאלה היא לא רק כמה משלמים – אלא מה מקבלים בתמורה. מנהלי השקעות בעלי רישיון חיים את השוק מדי יום: מנתחים מאקרו ומיקרו, ריביות, מטבעות, סקטורים, חברות, דוחות כספיים, תמחור, סיכונים והזדמנויות. הם לא רק מבצעים פעולות קנייה ומכירה, אלא מנהלים תהליך השקעה מתמשך: בניית אסטרטגיה, בקרה שוטפת, התאמות לאורך הדרך וליווי מקצועי בהחלטות החשובות. 

הגישה שצוברת תאוצה – הכסף נשאר אצלכם

כאן בדיוק נכנסת לתמונה גישה שצוברת תאוצה בישראל ב-2026 – ניהול תיק השקעות פרטי, שבו הכסף נשאר בחשבון הבנק של הלקוח, וגוף מקצועי עצמאי מנהל אותו על פי אסטרטגיה מותאמת אישית. קבוצת אינפיניטי, אחד הגופים הבולטים בתחום, משלבת בשיטת הניהול שלה טכנולוגיה מבוססת AI לצד מנהלי תיקים מנוסים – בגישה שמבדלת בין ירידות ועליות ומנסה לייצר תשואה בשני הכיוונים.

תיק השקעות מנוהל באינפיניטי ניתן לפתוח עם הון התחלתי של 250,000 ש"ח >>

התוצאות שמדווחות מהשטח

מה שמאפיין משקיעים שמצליחים לאורך זמן הוא לא ניסיון לחזות את השוק, אלא עבודה לפי אסטרטגיית השקעה מסודרת ומותאמת אישית.

לדברי אנשי המקצוע באינפיניטי, אחד היתרונות המרכזיים בניהול תיק השקעות הוא היכולת להגיב לשינויים בשווקים באופן מקצועי, תוך בחינה שוטפת של החשיפה למטבעות, סקטורים, רמות סיכון והזדמנויות השקעה חדשות.

משקיעים רבים מגלים כי דווקא בתקופות של תנודתיות גבוהה, ניהול מקצועי יכול לסייע בקבלת החלטות מושכלות ולהפחית פעולות רגשיות שעלולות לפגוע בתוצאות לאורך זמן.

מה עושים עכשיו

בשוק שבו מרבית ההחלטות מתקבלות מאוחר מדי – אחרי ירידה, אחרי שחיקה, אחרי שהכל כבר ברור לאחור – מי שפועל לפי תכנית מוגדרת מראש נמצא במצב שונה מהיסוד. זה לא עניין של מזל. זה עניין של איך מנהלים את ההחלטה.

תיק השקעות מנוהל באינפיניטי ניתן לפתוח עם הון התחלתי של 250,000 ש"ח. לבדיקת ההתאמה האישית ולשיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות וללא התחייבות – ניתן להשאיר פרטים בטופס. נציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם >>