בדקנו ומצאנו: זו החברה שהכי כדאי להעביר אליה את קרן ההשתלמות והגמל בשנת 2024

בית ההשקעות אינפיניטי, שהוקם בשנת 1997 על ידי אמיר איל, ביסס את מעמדו כבית השקעות מוביל וחדשני בישראל. החברה פועלת בשיטה ייחודית הדוגלת במקצועיות, בשקיפות ובראייה לטווח ארוך בניהול ההון. עם סל מוצרים פיננסיים מקיף, הכולל קרנות השתלמות וגמל, מציעה אינפיניטי פתרונות מותאמים אישית עבור יחידים המעוניינים לבטח את עתידם הפיננסי. במאמר זה בדקנו את היתרונות שבבחירת בית ההשקעות אינפיניטי עבור קרנות ההשתלמות והגמל שלכם, וכיצד השירותים שלהם יכולים להועיל לכם.

רגע, מה זה קרנות השתלמות וגמל?

קרן השתלמות היא מסלול חיסכון לטווח בינוני או ארוך אליו מפקיד העובד ו/או המעסיק כספים באופן שוטף. מטרתה של קרן השתלמות היא לספק ביטחון כלכלי ליחיד עם יציאתו לגמלאות, עם האפשרות למשוך את הכספים כסכום חד פעמי או כקצבה חודשית. לעומתה, קופת גמל היא תוכנית חיסכון לטווח ארוך או בינוני, המיועדת לצבור כספים שניתן יהיה למשוך בזמן עתידי, עם הטבות מס ואפשרויות השקעה גמישות. שני סוגי הקרנות מציעים אלטרנטיבה לחיסכון הבנקאי המסורתי, הסובל פעמים רבות מריביות נמוכות ופוטנציאל צמיחה מוגבל.

גלו את היתרונות של קרנות השתלמות וגמל מבית אינפיניטי בית השקעות

שיטת אינפיניטי מגדירה לכל אדם פרופיל סיכון אישי, תוך התחשבות בהעדפות ההשקעה שלו וברמת הסיכון שהוא מוכן לקחת. זה מאפשר למומחי אינפיניטי לקבוע את שילוב המסלולים האופטימלי עבור כל לקוח, כגון מסלול "סולידי" ומסלול "מניות". גישה זו מאפשרת לאינפיניטי להשיג תשואות יוצאות דופן בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל שלה. תוך התאמה אופטימלית לפרופיל הלקוח.

באמצעות שיטת אינפיניטי, לקוחות יכולים ליהנות מאסטרטגיית השקעה דינמית ואישית, המשתנה בהתאם לצרכים ולמטרות המשתנים שלהם. גישה זו מאפשרת ליהנות מפוטנציאל לתשואות גבוהות בשווקים עולים, תוך שמירה על הגנה בשווקים יורדים, ובכך לאפשר עתיד פיננסי יציב ובטוח יותר.

כיצד קרנות ההשתלמות וקופות הגמל של אינפיניטי יכולות לעבוד בשבילכם

כשאתם בוחרים להעביר את קרן ההשתלמות או קופות הגמל שלכם לאינפיניטי אתם משפרים את עתידכם הכלכלי. הגמישות במסלולי ההשקעה השונים המוצעים על ידי אינפיניטי מאפשרת לכם לשנות את תוכנית ההשקעה שלכם עם נסיבות החיים
המשתנות, להפיק את המרב מהחסכונות שלכם וליהנות מהיתרונות של גישה מותאמת אישית לניהול העושר.

לבסוף, פתיחת קרן השתלמות באינפיניטי עשויה להציע הטבות מס משמעותיות. הפקדות לקרנות אלה הן בדרך כלל מוכרות לצורכי מס, ומאפשרות לכם להפחית את ההכנסה החייבת במס שלכם ולחסוך ביעילות רבה יותר. בנוסף, ההכנסה שנוצרה על ידי הקרן שלכם פטורה לעתים קרובות ממסים, מה שמגביר עוד יותר את פוטנציאל הצמיחה של החסכונות שלכם.

ניתן לצפות במצב הקרן בכל עת בפורטל החברה, ובכך לקבל מידע מעודכן על ביצועי ההשקעה. בנוסף, בכל רבעון תשלח אליך ישירות דו״ח אישי, המציג את ביצועי הקופה והקרן.

ההצלחה של אינפיניטי

בית ההשקעות אינפיניטי השיג הצלחה מרשימה בשנים האחרונות, והציג ביצועים עדיפים על פני בתי השקעות מוכרים רבים בישראל. בשנת 2023, החברה הובילה את השוק לא פחות מ-13 מסלולים מובילים ב-12 החודשים האחרונים, והדגימה את מומחיותה בניהול השקעות ואת מחויבותה לספק ללקוחותיה תוצאות יוצאות דופן.

תשואות אינפינטי

ניתן לייחס הצלחה זו, בין השאר, לשיטה הייחודית של אינפיניטי. על ידי התמקדות באסטרטגיות השקעה דינמיות ואישיות, הצליחה החברה להשיג תשואות יוצאות דופן באופן עקבי בקרנות ההשתלמות והגמל שלה, ובכך לבדל את עצמה ממתחרותיה.

עם המשך הצמיחה וההתרחבות של בית ההשקעות אינפיניטי, העתיד נראה מבטיח עבור החברה ולקוחותיה. עם דגש על חדשנות, שקיפות ומקצועיות, אינפיניטי נמצאת בעמדה טובה להמשיך לספק פתרונות ניהול עושר יוצאי דופן לאנשים המחפשים עתיד פיננסי בטוח ומשגשג.

מעוניינים לקבל פרטים נוספים ולהעביר את קרן ההשתלמות או קופת הגמל שלכם לבית ההשקעות אינפיניטי? השאירו פרטים עכשיו >

לסיכום

בחירת שותף ניהול השקעות הנכון היא קריטית להצלחה פיננסית לטווח ארוך. הגישה החדשנית של Infinity Group, ההיסטוריה המוכחת שלה והמחויבות שלה לשקיפות ולאסטרטגיות השקעה נטולות ניגודי אינטרסים הופכים אותה לבחירה אידיאלית עבור אלו שרוצים לקחת שליטה על העתיד הפיננסי שלהם.

על ידי ניצול המומחיות של מנהלי ההשקעות של Infinity Group ושיטת Infinity המוגנת בפטנט, הלקוחות יכולים ליהנות מתוכניות השקעה מותאמות אישית שממקסמות תשואות וממזערות סיכונים, מה שנותן להם שקט נפשי וביטחון בעתיד הפיננסי שלהם.

מעוניינים לקבל פרטים נוספים ולהעביר את קרן ההשתלמות או קופת הגמל שלכם לבית ההשקעות אינפיניטי? השאירו פרטים עכשיו >

דיסקליימר:

השירותים ניתנים על ידי אינפיניטי ניהול תיקי השקעות (בישראל ובעולם) בע"מ – מנהל תיקים ואיניפיניטי ניהול השתלמות וגמל בע"מ – חברה מנהלת ומשווק פנסיוני, לפי הרלוונטיות (יחדיו: "החברות"), העוסקות בשיווק פנסיוני/השקעות (ולא בייעוץ פנסיוני/השקעות) ומשתייכות לקבוצת אינפיניטי-אילים. לכל אחת מהחברות לעיל זיקה למוצרים הפנסיונים ו/או נכסים המנוהלים על ידי חברות קבוצת אינפיניטי-אילים, וכן זיקה למוצרים פנסיונים ו/או לנכסים פיננסיים המנוהלים על ידי החברות הבאות, שלהלן: לקופות הגמל המנוהלות על ידי ואיניפיניטי ניהול השתלמות וגמל בע"מ, ולקופות הגמל שהשקעותיהן מנוהלות על ידי אינפיניטי ניהול תיקי השקעות (בישראל ובעולם) בע"מ. מובהר, כי החברות רשאיות להעדיף מוצרים ו/או נכסים פיננסיים אחרים. האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם וכן אינו מהווה הצעה לרכישת ניירות ערך. אין לראות באמור לעיל התחייבות החברות להשגת תשואה כלשהי.

התשואה המוצגת בטבלה הינה תשואה נומינלית ברוטו לפני ניכוי דמי ניהוללתקופה שבין 01/2023-12/2023(1) אינפיניטי השתלמות כללי, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קרנות ההשתלמות במסלולים כלליים שאינם פאסיביים. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 5.31%(2) אינפיניטי השתלמות מניות בחו"ל, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קרנות ההשתלמות במסלולי מניות שאינם פאסיביים. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 9.51%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 10.65%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.84(3) אינפיניטי השתלמות אג"ח, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קרנות ההשתלמות במסלולי אג"ח. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 1.88%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 2.08%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.14(4) אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל במסלולי 50 ומטה. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 5.11%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 6.81%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.56(5) אינפיניטי גמל מסלול לבני 50-60, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל במסלולי 50-60. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 5.54%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 6.46%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.61(6) אינפיניטי גמל מסלול לבני 60 ומעלה, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל במסלולי 50-60. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 3.46%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 4.10%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.41(7) אינפיניטי גמל להשקעה כללי, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל להשקעה במסלול כללי שאינן פסיביות. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 4.42%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 6.01%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.53(8) אינפיניטי גמל להשקעה מניות, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל להשקעה במסלול כללי שאינן פסיביות. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 10.19%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 11.80%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.77(9) אינפיניטי גמל להשקעה הלכה, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות הגמל להשקעה במסלול הלכה. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 8.30%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 9.56%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.78(10) אינפיניטי חיסכון לכל ילד הלכה, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות חיסכון לכל ילד במסלול הלכה. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 8.44%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 9.92%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.79(11) אינפיניטי חיסכון לכל ילד לחוסכים המעדיפים סיכון מועט, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות חיסכון לכל ילד במסלול סיכון מועט. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 2.38%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 3.37%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.32(12) אינפיניטי חיסכון לכל ילד לחוסכים המעדיפים סיכון בינוני, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות חיסכון לכל ילד במסלול סיכון בינוני. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 4.58%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 5.93%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.51(13) אינפיניטי חיסכון לכל ילד לחוסכים המעדיפים סיכון מוגבר, מקום ראשון ב-12 החודשים האחרונים מבין קופות חיסכון לכל ילד במסלול סיכון מוגבר. תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים אחרונות (01/2021-12/2023): 10.39%; תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 12.76%; מדד שארפ 5 שנים אחרונות (01/2019-12/2023): 0.88. אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ ("החברה") עוסקת בשיווק פנסיוני ולה זיקה למוצרים הפנסיונים המנוהלים על ידה. לחברה אין אחריות לכל נזק ו/או אובדן ו/או הפסד ו/או הוצאה מכל סוג שייגרמו למי שמסתמך על האמור, כולו או חלקו. אין לראות באמור שיווק/ייעוץ פנסיוני ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני או ייעוץ מס בידי יועץ/משווק פנסיוני או יועץ מס, המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדםאין במידע על תשואות שהושגו בעבר בכדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד.

שתפו בפייסבוק
שתפו בוואצפ
שימו ❤️
אתר חדשות ישראל אינו לוקח אחראיות על המוצרים המוצגים באתר ורכישתם.
האתר מכיל גם תכנים פרסומיים אשר מטרתם קידום מכירות.
מעת לעת מתקיימים יחסי תגמול כספי בין מנהלי האתר לבין מפרסמים, בעלי מוצרים או נותני שירותים שונים המוזכרים באתר. תוכלו לראות את תקנון האתר כאן.
×

לא חבל לפספס? לפרטים נוספים הירשמו עכשיו!

דילוג לתוכן