אם חציתם את גיל 50 וצברתם הון שנע בין 2 ל-15 מיליון ש"ח, האתגרים הפיננסיים שעומדים בפניכם מחייבים חישוב מסלול מחדש. שכן, השנים של עבודה קשה ומימוש מטרות כלכליות כבר מאחוריכם, אך כעת, המשימה היא לשמר ולהגדיל את ההון שצברתם, תוך חיסכון במיסים ודאגה לעתיד ילדיכם. רואי שוקרון, מנכ"ל חברת השירותים הפיננסיים "בנצ'מרק", מסביר מדוע הגישה הסטנדרטית לליווי פיננסי כבר לא מספיקה בשלב הזה של החיים.
"הכסף שלכם ראוי לאסטרטגיה שתעבוד בשבילו" אומר שוקרון. "אדם שחצה את גיל 50 וצבר הון משמעותי חייב לשחק במגרש של הגדולים. רק כשיש ראייה כוללת של התמונה הפיננסית ניתן לגבש אסטרטגיה שמאפשרת הן חיסכון במיסים והן הגדלת ההון".
ההצלחה הישראלית בעולמות ההייטק והנדל"ן יצרה גל של מיליונרים חדשים, אם כתוצאה מאקזיטים, מימוש אופציות או השקעות נכונות. אם גם אתם ביניהם, זה הזמן להבין כיצד תוכלו למנף את מה שצברתם, לשמור עליו, ולדאוג לדור הבא.
הסיירת לניהול פיננסי מיוחד
ב"בנצ'מרק", מסביר שוקרון, השירות הוא ייחודי: "לא צריך להיות בעל מאות מיליונים כדי ליהנות מהליווי הפיננסי האקסקלוסיבי ביותר. יצרנו מודל שנותן שירות פרימיום למי שצבר הון של 2-15 מיליון ש"ח. כל מחלקה אצלנו מנוהלת כמו סיירת מובחרת, כשבראשה עומד מומחה שמכיר את הלקוח לעומק ובונה עבורו פתרון מותאם אישית".
הגישה ההוליסטית הזו כוללת ניתוח של כל ההיבטים הפיננסיים, תחת קורת גג אחת. "במקום לרדוף אחרי יועצים שונים – רואי חשבון, מנהלי השקעות, יועצי מס או עורכי דין – כל הצוותים שלנו עובדים בסנכרון מלא, עם אסטרטגיה מגובשת ומנוהלת בקפידה במודל של ONE STOP SHOP" מסביר שוקרון. יתרה מזאת, כל האסטרטגיות הללו נתמכות במערכות ניהול טכנולוגיות שפותחו בתוך החברה.
שירות שמדבר תוצאות
שוקרון מדגים את היתרונות של המודל באמצעות מקרה של לקוח בן 80 עם שמונה תיקי השקעות שונים ומספר נכסים בחו"ל. "חסכנו עבורו 350 אלף ש"ח כבר בשנת המס הראשונה באמצעות התאמות נבונות בחשיפה לשוקי ההון והקטנת החבות במסים. זה רק צד אחד של התמונה – התחלנו לתכנן את ההעברה הבין-דורית של הונו, ודאגנו שכל המשפחה תיהנה מהשירות".
ליווי מא' ועד ת'
"המפתח להצלחה הוא שילוב מומחיות אמיתית בכל תחום", מסכם שוקרון. "אנחנו מספקים ללקוח מעטפת שלמה – מהפן הפיננסי, המשפטי, המיסויי ועד להיבטים החשבונאיים, והכל תחת קורת גג אחת. התוצאה – ההון שלכם יעבוד בשבילכם ובשביל הדורות הבאים בצורה היעילה והבטוחה ביותר".
פנו למומחים של בנצ'מרק כדי לתאם פגישה ולבנות יחד אסטרטגיה פיננסית שתשמור על כספכם ותגן עליו בתקופות של חוסר ודאות.
