הריבית, שעלתה מ-0.5% בתחילת 2022 ל-4.75% באמצע 2023, מציבה אתגר חדש לשוק. אמנם המטרה הייתה לבלום את האינפלציה, אך בפועל המחירים ממשיכים לטפס. מצד שני, עבור המשקיעים, מדובר בהזדמנות לנצל את התנאים החדשים לטובתם. לכן, רבים מפקידים את הכסף בפיקדונות קצרי מועד כדי ליהנות מהריבית הגבוהה שהבנקים מציעים – מהלך מובן אך לא בהכרח המיטבי.
חשוב להפנים, הפקדונות של הבנקים מגיעים עם חסרונות: הם לרוב דורשים נעילת הכסף לתקופות ממושכות, מה שמגביל את הגמישות הפיננסית. בנוסף, הם ממוסים בשיעורים לא מבוטלים, במיוחד אם מדובר בפקדונות שקליים. כלומר על כל שקל שיירשם בתור רווח, תיאלצו ל"להפריש" סכום לא מבוטל לטובת מס הכנסה. לכן, מי שבאמת רוצה למקסם את ההשקעות שלו לא צריך להסתפק בריבית ה"סטנדרטית" של 3% או 4%.
מעוניינים לקבוע שיחה עם מנהל השקעות בכיר?
*לבעלי הון עצמי מעל 1 מיליון ש"ח נזיל השאירו פרטים >>
השוק הפיננסי מציע מגוון ערוצים ואפיקי השקעה כדי ליצור תיק מגוון ורווחי עבור הכסף שלכם. התיק הזה יכול לכלול שילוב של נכסים פיננסיים, נדל"ן, תשתיות ועוד. מדובר בגישה פרואקטיבית ואסטרטגית יותר, המותאמת לשוק המורכב של היום בכלל ובישראל בפרט.
התנאים הנוכחיים בשוק קוראים למי שהצליח לחסוך – בין אם זה 2 מיליון שקל או יותר לחשב מסלול מחדש ובשום פנים לא להסתפק באפשרויות "הבטוחות" שמציעים הבנקים. בסביבה הפיננסית שהתהוותה במהלך החודשים האחרונים, כל שנדרש זה מעט יוזמה וחשיבה אסטרטגית, על מנת לייצר רווחים גבוהים יותר ולמצות את הפוטנציאל של ההון שנצבר בחשבונות.
אם עוד אין לכם מתכנן פיננסי או שיש לכם אבל הוא לא האיר את תשומת לבכם בנוגע לכל האמור לעיל, פנו אלינו עכשיו וביחד נתכנן עבורכם את תיק ההשקעות האופטימלי.
מעוניינים לקבוע שיחה עם מנהל השקעות בכיר?
*לבעלי הון עצמי מעל 1 מיליון ש"ח נזיל השאירו פרטים >>
