שוק הפנסיה: אתגרים עיקריים
אחת הבעיות הנפוצות ביותר היא כפילויות בקרנות הפנסיה ובביטוחים פרטיים. במצב כזה, ישראלים רבים משלמים על מוצרים שאין להם באמת צורך. מחקרים מצביעים על כך של-16% מהשכירים בישראל אין כלל חיסכון פנסיוני.
בנוסף, הרגולציה המשתנה והפערים ברמת השקיפות של קרנות הפנסיה מקשים על הציבור לקבל החלטות כלכליות מושכלות.
במילים אחרות:
השפה הפיננסית הפכה להיות מורכבת מדי. רבים מהאנשים כלל לא מבינים מה כתוב בדוחות הפנסיוניים שלהם.
מה מציעים שירותי תכנון פנסיוני מותאם אישית?
תכנון פנסיוני מותאם אישית מתמקד בניתוח מקיף של החסכונות הקיימים, איתור טעויות וכפילויות, ובנייה של תוכנית שתשקף את הצרכים האישיים והעתידיים של כל אדם. דגש מיוחד הינו על שקיפות והסברים פשוטים, שמאפשרים ללקוחות להבין בדיוק כיצד מנוהלים הכספים שלהם.
כמה זה באמת משתלם?
מחקרים מראים כי התאמת החסכונות ודמי הניהול עשויה לחסוך אלפי שקלים בשנה. לדוגמה, לקוח שישלם במשך שנים דמי ניהול כפולים, עשוי להפסיד אלפי ואף עשרות אלפי שקלים לאורך השנים – כסף שיכל היה לשמש להגדלת הפנסיה העתידית. מחקרים נוספים מאששים כי מעקב ופיקוח על דמי הניהול יכולים להביא להגדלת החיסכון הפנסיוני בעוד 10-15% לאורך שנים.
תמיר פישמן: תכנון חכם ומותאם לצרכי הלקוח
בין הגופים המובילים בתחום, בית ההשקעות תמיר פישמן מציע שירות חדשני שמשנה את כללי המשחק. החברה מתמקדת בבנייה של תוכניות פנסיוניות מותאמות אישית, תוך שקיפות מלאה ושימוש בשפה ברורה ומובנת.
ייחודיות הסוכנות היא בעצמאותה – היא אינה משויכת לאף חברת ביטוח, מה שמאפשר לה להתמקד באינטרס של הלקוח בלבד. בנוסף, הגב המקצועי של בית ההשקעות תמיר פישמן מבטיח ללקוחות ליווי אמין ומקצועי לאורך כל הדרך.
אז איך מתחילים?
השירות מתחיל בבדיקה פיננסית חינמית שמטרתה לזהות כפילויות, טעויות או עלויות מיותרות. לאחר מכן נבנית תוכנית מותאמת אישית, עם ליווי שוטף שמבטיח עדכונים בזמן אמת ושקיפות מלאה.
זה הזמן לדאוג לעתיד שלכם
תכנון פנסיוני מותאם אישית הוא לא רק החלטה כלכלית – זהו צעד שמעניק שקט נפשי וביטחון לעתיד. בית ההשקעות תמיר פישמן מזמין אתכם לבדיקה פיננסית חינמית ולבניית תוכנית ליווי מותאמת אישית – ללא התחייבות.
אז אם אתם גם ככה עובדים קשה, לא הגיע הזמן שהפנסיה תעבוד בשבילכם?
תמיר פישמן, גוף ותיק ובעל ניסיון של למעלה מ-20 שנה בהובלתו של אלדד תמיר, מזמינים אתכם לתכנן את העתיד הכלכלי שלכם בצורה נכונה וחכמה, פנו אלינו עוד היום.