כשהפערים הופכים להזדמנות
על פי נתוני הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה, למעלה מ-50% מהישראלים חיים באוברדראפט כרוני, וקרוב ל-40% מתקשים לעמוד בתשלומים החודשיים. אלא שלמרות המספרים, החינוך הפיננסי בישראל כמעט ואינו קיים. תלמידים מסיימים 12 שנות לימוד מבלי לדעת מהי ריבית, כיצד מתכננים תקציב אישי או איך להתמודד עם הלוואות.
בנקודה הזו בדיוק נכנסת ההכשרה של UNI פיננסים, המכשירה יועצים כלכליים במודל ייחודי בן 16 שבועות בלבד – מסלול ממוקד, מעשי וחדשני, המיועד להפוך אנשים "מן השורה" למומחים המסוגלים לסייע לאלפי משפחות ובעלי עסקים לצאת ממעגל החובות ולהתנהל נכון.
הכשרה כפולה: גם יועץ מקצועי וגם בעל עסק עצמאי
תכנית ההכשרה מחולקת לשני תחומים מרכזיים: ייעוץ כלכלי פרקטי ו-פיתוח עסקי אישי. מדובר בשילוב שמבדל את ההכשרה הזו מתכניות אחרות בשוק. לא רק ידע תיאורטי – אלא כלים מעשיים להתמודדות עם בעיות אמיתיות של לקוחות, לצד פיתוח עסק עצמאי או השתלבות בצוות קיים.
כפי שמסבירים רועי בן דור ורן גריידי, מייסדי UNI פיננסים ומובילי ההכשרה:
"אנחנו מלמדים את הסטודנטים שלנו בדיוק את מה שאנחנו עושים ביום-יום עם לקוחות אמיתיים. החל מהבנת ההתנהגות הכלכלית של משפחה ועד בניית תכנית הבראה פיננסית ובניית עסק רווחי משלך."
מי קהל היעד?
התכנית מיועדת לשכירים ועצמאים כאחד, לאנשים שמוצאים את עצמם מעניקים עצות כלכליות לחברים ולמשפחה, או לאלה שמרגישים תקועים בקריירה ומחפשים שינוי עם משמעות. גם מי שכבר פעיל בתחום הייעוץ – אך מרגיש ש"משהו חסר" – ימצא כאן פלטפורמה מקצועית מלווה וליווי אישי שיכול לעשות את ההבדל.
הגישה היא הוליסטית: גם ללמד כיצד לייעץ, וגם כיצד לבנות ולנהל עסק מצליח. הדגש הוא על פרקטיקה מלאה, כולל סדנאות, שיעורים חיים, קהילת פייסבוק פעילה, פלטפורמה דיגיטלית וליווי אישי צמוד של יועץ מוסמך.
לפרטים נוספים וסילבוס מלא – השאירו פרטים והתחילו את הצעד הראשון לקראת קריירה חדשה >>
תוצאה: תעודה מקצועית + ניסיון מהשטח
כל בוגר שיעבור את שלבי ההכשרה, כולל סטאז' על לקוח אמיתי ועבודת גמר, יקבל תעודה מטעם התאחדות היועצים הכלכליים. בנוסף, יוכל לבחור האם להקים עסק עצמאי בתחום, להשתלב במשרות מפתח בארגונים או להצטרף לצוות היועצים של UNI ולקבל פניות חמות דרך החברה.
הבוגרים מעידים על שינוי של ממש. ולנטינה איוונוב, אחת מבוגרות התכנית, מספרת:
"מאז ההכשרה גייסתי לא מעט לקוחות, אני מרגישה הרבה יותר מקצועית, והשיח שלי ברמה אחרת – גם עם הלקוחות וגם עם עצמי."
מענה לצורך לאומי
במדינה שבה משקי הבית חווים מצוקות כלכליות יומיומיות, הצורך ביועצים כלכליים הולך ותופס תאוצה. משרד האוצר כבר ציין במסמכיו כי קידום החינוך הפיננסי בישראל נמצא בעדיפות גבוהה, אך נכון לעכשיו – הפערים עדיין עצומים. יועצים פרטיים עשויים להיות פתרון אפקטיבי מיידי, במיוחד אם הם עוברים הכשרה מקצועית עם אוריינטציה עסקית ברורה.
UNI פיננסים מציעה מענה לא רק לצורך הפרטי של מי שמחפש שינוי בקריירה, אלא גם לצורך הלאומי בהנגשת ידע כלכלי לאוכלוסייה רחבה – משפחות, עסקים קטנים, סטודנטים ואפילו גמלאים.
המספרים מדברים בעד עצמם
- מעל 60% מהבוגרים משתלבים בפעילות כלכלית תוך 3 חודשים מסיום ההכשרה
- יותר מ-90% שביעות רצון מהליווי והפלטפורמה הדיגיטלית
- צפי הכנסה ממוצעת ליועץ עצמאי: 15,000–25,000 ש"ח בחודש
- עלייה של 150% בביקוש לקורסים בתחום הייעוץ הכלכלי מאז 2022
לסיכום – הזדמנות עם שליחות
תכנית ההכשרה לייעוץ כלכלי של המרכז להשכלה פיננסית UNI פותחת שער לקריירה מספקת, רווחית ובעיקר – בעלת משמעות והשפעה. עבור אלו שמחפשים לשלב בין שליחות חברתית להצלחה כלכלית, ההכשרה הזו עשויה להיות נקודת המפנה.
לפרטים נוספים וסילבוס מלא – השאירו פרטים והתחילו את הצעד הראשון לקראת קריירה חדשה >>
